Dinsdag 28 mei 2024

Speel bewust

Betalingsverwerker EMS mag contract met casino niet opzeggen uit angst voor witwassen

EMS pinnen casino

Betalingsverwerker European Merchant Services (EMS) mag een casino niet weigeren omdat het bang is voor het witwassen van contant geld. Dit is het oordeel van de rechtbank in een kort geding dat was aangespannen door een Nederland casino.

In maart van dit jaar deed de rechtbank van Amsterdam een uitspraak in een kort geding dat was aangespannen door een Nederlands casino tegen European Merchant Services (EMS). EMS is een Nederlandse transactieverwerker die gelieerd is aan ABN Amro.

Het casino in kwestie, dat in het kortgeding geanonimiseerd is, maakt gebruik van bankrekeningen van ABN Amro en gebruikt de diensten van EMS om de pintransacties in het casino te verwerken. In het casino staan twee pinterminals van EMS en hierop kunnen klanten geld pinnen dat vervolgens contant kan worden uitgegeven in het casino. EMS zorgt ervoor dat het gepinde geld op de bankrekening komt van het casino.

Eenzijdige opzegging van het contract

In oktober en november van 2021 heeft EMS het casino per mail laten weten dat het bedrijf verplicht is om zijn klanten te screenen om te voldoen aan de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Om hieraan te voldoen moesten de eigenaren van het casino een aantal verplichte vragen beantwoorden. De vragen hadden betrekking op het contante geld in het casino. EMS wilde weten welk percentage van de omzet voortkwam uit contant geld. Daarnaast moest het casino laten weten op welke wijze er monitoring plaatsvindt om de herkomst van dit geld te bepalen.

In een reactie heeft het casino laten weten dat alle omzet komt van contante betaling. De Wet op kansspelen schrijft immers voor dat er alleen met contant geld betaald mag worden op kansspelautomaten. Daarnaast vindt er een controle plaats op alle bezoekers middels een identificatieplicht en een controle in het Centraal Register Uitsluiting Kansspelen (CRUKS).

Casino’s werken witwasserij in de hand

Dit was voor de transactieverwerker niet voldoende. EMS liet per mail weten dat het gebruik maakte van de optie tot eenzijdige opzegging van het contract. Het casino zou per 20 februari 2022 geen gebruik meer kunnen maken van de terminals van EMS.

EMS is van mening dat het systeem in casino’s witwasserij in de hand zou werken. Klanten kunnen namelijk het opgenomen geld vermengen met illegaal geld en hier wil EMS niet in meegesleurd worden.

De patstelling zorgde ervoor dat het casino naar de rechter stapte.

De rechter geeft in zijn uitspraak ook aan dat het casino inderdaad niet volledig kan voorkomen dat er zwart geld vermengt wordt met gepind geld. Echter, dit is niet voldoende om het casino te ontzeggen van de diensten van EMS. Het casino voldoet namelijk aan de antiwitwaswetgeving, aldus de rechter.

De advocaat van EMS geeft wel aan dat er ook begrip is voor het dilemma waar casino’s voor staan. De Nederlandse kansspelwet verplicht het gebruik van contant geld voor speelautomaten, maar aan de andere kant maakt de antiwitwaswetgeving iedereen in de financiële sector huiverig voor contant geld.

Door de uitspraak van de rechter kan het casino nog een aantal maanden gebruik maken van de diensten van European Merchant Services. Het contract moet worden uitgediend tot de einddatum, 1 september 2022. Daarna zal het casino dus op zoek moeten naar een andere transactieverwerker.

Volgens het FD gaat EMS niet in Hoger Beroep tegen de uitspraak.

ING, Geldmaat, Maestro

Een betrouwbare bron deelde met CasinoNieuws.nl dat ING een soortgelijke mail heeft gestuurd aan diverse Nederlandse casino’s.

Gevraagd om een reactie door CasinoNieuws.nl, verwees ING aanvankelijk naar Geldmaat. Geldmaat gaf in een reactie aan CasinoNieuws.nl aan dat de geldautomaten in de casino’s van een commerciële partij zijn en niet van Geldmaat. Mastercard (Maestro) die ook betrokken zou zijn bij de besluitvorming, gaf geen officiële reactie.

Dat ING een soortgelijke mail zou hebben gestuurd, is saillant want Holland Casino bankiert bij ING. Of het uitbannen van pinterminals in casino’s door ING ook opgaat voor het staatscasino, is niet bekend.

De relatie tussen casino’s en banken is niet alleen in Nederland gespannen. Ook in België is die situatie onderwerp van gesprek.

Partners

CasinoNieuws.nl heeft overeenkomsten met aanbieders van online kansspelen en gebruikt hiervoor affiliate-links. Als u via zo’n link een account aanmaakt, dan krijgen wij daar een commissie voor, zonder extra kosten voor u. Onze partners hebben geen invloed op de redactionele inhoud en reviews van CasinoNieuws.

Jeffrey Noeken CasinoNieuws.nl

Jeffrey Noeken

Senior Redacteur CasinoNieuws.nl
Jeffrey Noeken is senior redacteur bij CasinoNieuws.nl. Hij is een expert op het gebied van de Nederlandse en Curaçaose kansspelwetgeving.

Meer over

Laat een reactie achter