Casino’s op Bonaire mogen kopieën van identiteitsbewijzen opslaan en klantgegevens tot vijf jaar bewaren, maar zijn daartoe niet in alle gevallen verplicht. Dat blijkt uit een toelichting van De Nederlandsche Bank (DNB) op de regels rond de Wwft BES. De uitleg zorgt vooral voor verduidelijking van bestaande wetgeving, die in de praktijk regelmatig tot vragen leidt.
Volgens de toezichthouder zijn casino’s verplicht om klanten te identificeren en bepaalde gegevens vast te leggen bij het aanbieden van kansspelen, zo schrijft de nieuwssite Bonaire.nu zaterdag. Dat volgt uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES (Wwft BES), die moet voorkomen dat de goksector wordt misbruikt voor witwaspraktijken of andere financiële criminaliteit.
Een belangrijk punt in de toelichting van DNB is dat casino’s wel een kopie van een identiteitsbewijs mogen opslaan, maar dat dit niet altijd noodzakelijk is. In veel gevallen volstaat het vastleggen van de relevante gegevens van het document, zoals naam, documentnummer en geldigheidsdatum.
Daarmee wordt duidelijk dat casino’s enige ruimte hebben in de manier waarop zij voldoen aan de identificatieplicht, zolang zij maar kunnen aantonen dat zij hun cliënten goed hebben geïdentificeerd.
Bewaarplicht
Wel is vastgelegd dat klantgegevens gedurende vijf jaar moeten worden bewaard. Deze termijn geldt ook voor eventuele kopieën van identiteitsbewijzen en gaat in nadat een klantrelatie is beëindigd of een transactie is afgerond. De bewaarplicht is onderdeel van het bredere anti-witwasbeleid binnen Caribisch Nederland, waarbij toezichthouders achteraf transacties moeten kunnen controleren indien nodig.
Daarnaast benadrukt DNB dat casino’s niet iedere klant op dezelfde manier hoeven te controleren. De Wwft BES werkt met een risicogebaseerde benadering: hoe hoger het risico, hoe uitgebreider het cliëntenonderzoek moet zijn.
Bij standaardbezoeken kan een basiscontrole voldoende zijn, maar bij hogere bedragen of opvallende transacties kan het casino verplicht zijn om extra informatie op te vragen, bijvoorbeeld over de herkomst van het geld.
De regels zorgen in de praktijk geregeld voor discussie, omdat ze balanceren tussen anti-witwasverplichtingen en privacywetgeving. Waar de Wwft juist vraagt om uitgebreide controle en documentatie, schrijft de privacywetgeving voor dat alleen noodzakelijke gegevens mogen worden vastgelegd. DNB benadrukt daarom dat casino’s zorgvuldig en proportioneel moeten omgaan met klantinformatie.
CasinoNieuws.nl WhatsApp-kanaal
Altijd het laatste nieuws over de Nederlandse kansspelindustrie direct op je telefoon of WhatsApp op je computer? Volg het CasinoNieuws.nl WhatsApp-kanaal en mis niets meer!
Lead-foto via Envato.
