Creditcardverstrekker ICS wijst klanten waar relevant op de gevaren van het spelen bij een illegaal online casino. Dat blijkt uit door CasinoNieuws.nl ingeziene correspondentie. In het geval van een gokker met transacties naar onvergunde online casino’s, schreef de dochteronderneming van ABN Amro dat de VISA-creditcard pas gedeblokkeerd zou kunnen worden als bewijs van het stopzetten van de accounts bij illegale casino’s overlegd zou worden.
De VISA-creditcard van een Nederlandse gokker is geblokkeerd door de verstrekker van die creditcard, ABN AMRO-dochteronderneming ICS. Via een tussenpersoon zag CasinoNieuws.nl de daarop volgende correspondentie in.
Middels een telefoongesprek is de gokker op de hoogte gesteld dat de creditcard geblokkeerd was, omdat er verdachte betalingen mee waren gedaan. De medewerker van ICS gaf aan dat er met de creditcard betalingen waren gedaan naar bedrijven waarvan het onduidelijk was wat hun dienstverlening betrof.
De Nederlandse gokker gaf aan dat het betalingen naar online casino’s waren geweest, maar niet exact te weten welke online casino’s bij welke van de genoemde bedrijven behoorden. Online casino’s, zeker online casino’s zonder vergunning in Nederland, maken vaak gebruik van andere bedrijfsnamen waar de betalingen naar overgemaakt dienen te worden. Ook kunnen er betalingsverwerkers en crypto-platformen tussen de klant en het casino zitten.
Bewijs aanleveren
In het telefoongesprek is de klant in kwestie niet alleen gevraagd meer informatie aan te leveren over de verrichte transacties. Ook is hem opgelegd bewijs aan te leveren dat hij inderdaad de accounts bij die illegale online casino’s had opgezegd. Pas als beide documentatie was aangeleverd, zou de VISA-card gedeblokkeerd kunnen worden.
ICS sloot de opvolgende mail aan de gokker af met een waarschuwing. De creditcardverstrekker wees de man erop dat het gokken bij illegale online casino’s een overtreding van de wet is en hem zelfs op een boete van € 8.700 en een strafblad zou kunnen komen te staan. In de laatste zin van de mail verwees ICS met een link naar de website van de Kansspelautoriteit waar een overzicht van legale online casino’s te vinden is.
Reactie ICS
In een reactie aan CasinoNieuws.nl laat ICS weten de controle uit te voeren in het kader van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Het bedrijf geeft aan dat het de standaard procedure is om klanten in het geval van een nadere controle waarbij er sprake is van goktransacties, te wijzen op het vergunde aanbod en de gevaren van het illegale aanbod:
“ICS is verplicht tot het monitoren van transacties in het kader van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Deze monitoring activiteiten voeren we uit ter bescherming van het financiële stelsel en daarmee het maatschappelijk belang. Zo dragen we bij aan een integere en veilige financiële sector.
“Op basis van signalen van onze systemen, kan het voorkomen dat verder onderzoek noodzakelijk is. Dit om meer inzicht te krijgen in de achtergrond van de transactie(s). Als dat nodig is, nemen we contact op met de klant om het transactiebeeld volledig te krijgen.
“Als we in de loop van een onderzoek vanuit de Wwft constateren dat er sprake is van goktransacties, zullen we de klant wijzen op het belang van het gokken met partijen met een vergunning.”
Peter Hermsen, woordvoerder ICS
ICS komt voort uit de Nederlandse activiteiten van de Amerikaanse bank Bank of America. Dat bedrijf trok zich terug uit Nederland en verkocht de creditcarddivisie aan de VSB Bank die op haar beurt in 1990 opging in Fortis. Fortis ging in de kredietcrisis samen met ABN AMRO waar ICS nu een volle dochteronderneming van is. Sinds 2017 bezit NL Financial Investments 57% van de aandelen van ABN AMRO waarmee de Nederlandse overheid dus voor een groot deel eigenaar is van ABN AMRO en diens dochteronderneming ICS.
ICS is de grootste verstrekker van creditcards in Nederland. Naast de VISA en Mastercards voor ABN AMRO is ICS ook het bedrijf achter de creditcards van onder andere de ANWB en De Bijenkorf.
De Kansspelautoriteit heeft in Nederland het instrument om betalingsdienstverleners een “bindende aanwijzing” te geven. Daarmee kan het effectief betalingsplatformen dwingen niet langer zaken te doen met illegale online casino’s. Betalingsoptie iDEAL, met afstand de meest populaire betaalmethode in Nederland, is daardoor bij veel illegale casino’s niet meer beschikbaar, hoewel het logo wel nog veel gebruikt wordt door malafide partijen.
Lead-foto door Nick Youngson CC BY-SA 3.0 via Pix4free.
Partners
CasinoNieuws.nl heeft overeenkomsten met aanbieders van online kansspelen en gebruikt hiervoor affiliate-links. Als u via zo’n link een account aanmaakt, dan krijgen wij daar een commissie voor, zonder extra kosten voor u. Onze partners hebben geen invloed op de redactionele inhoud en reviews van CasinoNieuws.
