Tien jaar aan interne documenten van de Kansspelautoriteit laten zien hoe de toezichthouder de financiële sector structureel inzette bij de bestrijding van illegaal online gokken. Uit het, via een Woo-besluit, openbaar gemaakte materiaal blijkt dat banken en betaaldienstverleners niet alleen door de Kansspelautoriteit werden aangesproken op hun poortwachtersrol, maar ook juridisch werden verplicht om betalingsverkeer richting aanbieders zonder vergunning te monitoren en waar nodig te blokkeren.
Vrijgegeven documenten naar aanleiding van Woo-verzoek.
Het Woo besluit volgt op een verzoek van 21 december 2024, dat werd gedaan door het platform CasinoZorgplicht. Tijdens de behandeling liep de procedure vertraging op en werden verzoeker en toezichthouder tussentijds telefonisch geïnformeerd. Uiteindelijk werd het besluit in december 2025 gepubliceerd. Twee weken na dit besluit publiceerde de Kansspelautoriteit (Ksa) de documenten op haar website.
De toezichthouder willigde het verzoek gedeeltelijk in. Persoonsgegevens en informatie over bedrijven die niet zijn gesanctioneerd zijn onleesbaar gemaakt om mogelijke reputatieschade te voorkomen. Ook toezichtvertrouwelijke informatie in het kader van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) bleef buiten de openbaarmaking.
Ksa vorderde transactiegegevens
Uit de documenten blijkt dat de Ksa al in 2018 vergaande bevoegdheden inzette om inzicht te krijgen in het betalingsverkeer richting illegale gokaanbieders. Op basis van artikel 5:17 van de Algemene wet bestuursrecht vorderde de toezichthouder bij banken zoals ABN AMRO en ING alle iDEAL transacties naar rekeningen van Unibet. Daarbij werd expliciet gewezen op de bescherming van minderjarigen als zwaarwegend belang.
Banken moesten naast transactiegegevens ook geboortedata van rekeninghouders aanleveren om te controleren of jongeren gebruikmaakten van illegale goksites. Zij kregen twee weken de tijd om aan de vordering te voldoen. Het informeren van derden over het verzoek werd aangemerkt als het niet verlenen van medewerking.
Voor betaaldienstverleners hanteerde de Kansspelautoriteit een strikt juridisch kader. Het faciliteren van betalingen aan websites zonder vergunning zoals rigged.com, lapilanders.com, sons-of-slots.com, en lottoland.com werd door de toezichthouder aangemerkt als het bevorderen van illegale kansspelen.
Worldpay verleende medewerking
Worldpay verleende medewerking door contracten en spreadsheets met iDEAL transacties te overhandigen. Andere partijen stelden vragen bij de uitvoerbaarheid van de verzoeken. PXP Financial gaf aan dat het technisch lastig was om vast te stellen waar spelers woonachtig waren.
Dienstverleners die hun activiteiten niet binnen twee weken staakten liepen het risico op bindende aanwijzingen bestuurlijke boetes lasten onder dwangsom of strafrechtelijke vervolging via het Openbaar Ministerie.
De Ksa hield en houdt een overzicht bij van aanbieders die bestuurlijke sancties opgelegd kregen waaronder Bet-at-home, Mr Green, Casumo, Bwin, Pokerstars, en het inmiddels legale online casino LeoVegas. Voor banken en andere convenantpartners was de status van deze sancties bepalend voor de vraag of en welke maatregelen zij moesten nemen tegen betalingsverkeer richting deze aanbieders.
Uitbreiding
In latere documentatie uit maart 2022 wordt zichtbaar hoe deze aanpak verder werd uitgebreid naar elektronische geldinstellingen. De Ksa zag hierin kansen om spelers beter te kanaliseren naar het vergunde aanbod maar waarschuwde tegelijkertijd voor risico’s op fraude witwassen en anoniem gokken.
De toezichthouder adviseerde strikte verificatie van rekeningen zodat deze eenduidig op naam van de speler staan en periodieke rapportages over gebruikers en geldstromen per betaalinstrument. Ook werd geadviseerd om de regelgeving aan te laten sluiten bij de terminologie van de Wet op het financieel toezicht om tot een eenduidige handhavingspraktijk te komen.
CasinoNieuws.nl WhatsApp-kanaal
Altijd het laatste nieuws over de Nederlandse kansspelindustrie direct op je telefoon of WhatsApp op je computer? Volg het CasinoNieuws.nl WhatsApp-kanaal en mis niets meer!
Lead-foto is een mock-up gemaakt door CasinoNieuws.nl.
