Maandag 26 september 2022

Speel bewust

Overheid stipt witwassen via online gokken aan

witwassen online gokken

Het Anti Money Laundering Centre besteedt in haar nieuwste verdiepende artikel aandacht aan witwassen via online gokken. De overheidsinstelling beschrijft hoe witwasen via online gokken nou precies in zijn werk gaat.

Online gokken is in Nederland bij wet verboden. Toch accepteren veel online casino’s Nederlandse spelers. Zolang een online casino zich niet actief op inwoners van ons land richt, laat de Kansspelautoriteit ze met rust. Online gokken kan hierdoor ook in Nederland gebruikt voor witwassen.

Dat schrijft Noortje Boere, senior AML-specialist bij het AMLC (Anti Money Laundering Centre), in haar artikel “Online gokken als witwasmethode”.

De autoriteiten in Nederland hebben nauwelijks zicht op de gebeurtenissen van een speelaccount. Daarnaast wordt er ook nog eens gebruik gemaakt van anonieme betaalmethoden, zo betoogt het stuk.

Voor de Nederlandse autoriteiten is het bijna onmogelijk om te achterhalen of een speelaccount voor online gokken gebruikt wordt om geld te witwassen. Daarnaast zijn de transacties in de gokwereld vaak erg groot en internationaal van aard. Door de verschillende jurisdicties en wetgevingen is het achterhalen erg gecompliceerd.

Als laatste punt noemt Boere:

“Tot slot vereist gokken geen fysieke producten, waarmee de relatie tussen in- en output zachter is en het lastiger is deze output te bepalen.”

Noortje Boere, senior AML specialist bij het AMLC

Witwasssen via online gokken: het driefasen model

Boere gaat in haar artikel ook in op het driefasen model, een bekende term bij witwassen en ook van toepassing bij witwassen via online gokken:

  • De eerste fase is de plaatsingsfase, waarbij het (contante) geld in het bancaire systeem gebracht wordt.
  • De tweede fase is versluieringsfase, waarin met het geld geschoven wordt om de herkomst van het geld te verhullen.
  • De laatste fase is de rechtvaardigingsfase, waarin een schijnbare legale herkomst aan het geld wordt gegeven.

Ze gaat verder met: “Beargumenteerd kan worden dat via online gokken van alle drie de fasen sprake is. Van de plaatsingsfase kan men spreken als iemand met cash geld een prepaidkaart koopt en vervolgens het geld van de prepaidkaart op het speelaccount laat storten. Deze persoon laat het geld op het speelaccount vervolgens uitbetalen op een lopende betaalrekening. Het contante geld is dan giraal gemaakt. Van de versluieringsfase is sprake als iemand bijvoorbeeld van het ene gokaccount naar het andere gokaccount geld overmaakt. Op deze manier kan overigens ook waarde verplaatst worden. Tenslotte kan een witwasser het zwarte geld legitimeren door te stellen dat het geld gewonnen is met gokken.

Witwassen via online gokken: is het wel zo makkelijk?

Toch kan er ook een kritische noot worden geplaatst bij het driefasen model. Bij veel online casino’s is de mogelijkheid om geld naar andere account te versturen niet beschikbaar. Bij online-pokerrooms kan dit vaak nog wel, maar het eindeloos over en weer sturen van geld is al lang niet meer zo gemakkelijk als pakweg vijf jaar geleden.

Ook kun je niet zomaar geld uit laten betalen zonder ermee te spelen. Bij veel online goksites moet je na een storting eerst een aantal keer het geld inzetten (rondspelen) om vervolgens uit te kunnen betalen naar een bankrekening. Ook hier wordt bij alle sites strikt op gelet, door zowel de grote online casino’s als de kleine spelers op de markt. Grote bedrijven willen niet de toezichthouders achter zich aan krijgen. De kleinere online casino’s willen niet dat spelers zomaar uitcashen en willen liever dat het geld in roulatie blijft.

Om bij online pokersites het geld rond te spelen zonder dat het bij de verkeerde spelers terecht komt, wordt er weleens gebruik gemaakt van het zogenaamde ‘chipdumpen’. Van chipdumpen is sprake aan de pokertafel als je samen met iemand aan tafel gaat zitten en expres jouw geld aan hem of haar verliest. Zodoende verlies je het geld niet aan een onbekende speler en verlies je eigenlijk alleen maar de rake die betaald moet worden. Dit minimale verlies nemen spelers die geld willen witwassen voor lief. Maar ook hier wordt al jaren streng op toegezien door online pokerrooms.

Verdiepende artikelen

Eerder verscheen er al een aantal artikelen op de website van het AMLC.nl in de serie ‘Bijzondere witwasconstructies’. De AMLC besteedde aandacht aan het witwassen van geld via de game “Fortnite,” via AirBNB, en via online gaming in het algemeen.

Er lijkt verbetering op komst met de legalisering van de Nederlandse kansspelmarkt. Als alles volgens verwachting gaat, zal de wet Kansspelen op afstand op 1 april 2021 ingaan. Vanaf die datum kunnen aanbieders van online gokken een vergunning aanvragen. Het is de bedoeling dat de websites dan vanaf 1 september 2021 kunnen starten met het legaal aanbieden van online gokken aan Nederlandse spelers.

Laat een reactie achter