De Kansspelautoriteit heeft de nieuwe leidraad Wwft gepubliceerd. Na een consultatieronde waarin de toezichthouder feedback kreeg van verschillende stakeholders is de leidraad Wwft nu definitief gewijzigd. Het is de eerste keer dat de leidraad is gewijzigd na de invoering van de Wet Kansspelen op afstand.
De leidraad Wwft van de Kansspelautoriteit is gewijzigd, zo laat de toezichthouder weten in een nieuwsbericht. De laatste keer dat deze leidraad werd gewijzigd was op 1 april 2021 toen de Wet Kansspelen op afstand werd ingevoerd.
Een nieuwe versie van de leidraad Wwft werd eerder al gepresenteerd in een consultatiefase. Het nieuwe ontwerp werd voorgelegd aan verschillende stakeholders zoals advocatenkantoren, vergunninghouders, en brancheverenigingen. Daarnaast vroeg de Kansspelautoriteit ook naar de mening van andere toezichthouders zoals De Nederlansche Bank en de Financial Intelligence Unit.
Dat er een nieuwe leidraad Wwft moest komen werd volgens de Kansspelautoriteit duidelijk na eigen onderzoek, maar ook na signalen vanuit consumenten en vergunninghouders. De vergunninghouders gaven onder andere aan dat er meer duidelijkheid moest komen op het gebied van controles in het kader van de zorgplicht en controles vanwege de Wwft:
“Uit deze consultatie kwam onder meer naar voren dat de onderzoeksverplichtingen in het kader van preventie van kansspelverslaving en Wwft-cliëntenonderzoek soms teveel vervlochten waren, wat verwarring veroorzaakte. In de nu gepubliceerde versie is dat opgelost.”
Kansspelautoriteit
Stappenplan met voorbeelden
Een van de zaken die is gewijzigd in de leidraad is dat de passage over het onderzoek doen naar de bron van middelen van een speler is uitgebreid. De Kansspelautoriteit heeft een stappenplan opgenomen, inclusief voorbeelden:
- Identificatie van de bron van middelen
- Verificatie van de bron van middelen
- Risicoanalyse
Bij de eerste stap moet het online casino de betreffende speler simpelweg vragen om een verklaring. Na het verkrijgen van deze verklaring kan men overgaan naar de tweede stap, maar dit is niet altijd noodzakelijk. Als voorbeeld wordt het verhaal van de vrachtwagenchauffeur die 30% van zijn jaarsalaris vergokte verteld. In dit geval zou een notitie en aanvullende monitoring voldoende kunnen zijn.
Voor de tweede stap kan de aanbieder in eerste instantie proberen te zoeken naar openbare bronnen. In het gegeven voorbeeld controleert de aanbieder via het LinkedIn-profiel van de gokker of het verhaal mogelijkerwijs op waarheid berust. Is dat niet het geval, dan kan de kansspelaanbieder overgaan tot het opvragen van documentatie zoals een loonstrook of een rekeningafschrift.
De laatste stap is een risicoanalyse die uitgevoerd wordt als de bron van de middelen niet (volledig) geverifieerd kan worden. Hierbij analyseert het gokbedrijf de transacties van de speler en het speelgedrag. Er kan dan bijvoorbeeld worden gekozen voor beheersmaatregelen zoals tijdelijke verscherpte transactiemonitoring.
BetCity kreeg boete voor niet nakomen Wwft
Enkele weken voor de publicatie van de nieuwe leidraad bleek al eens dat de Wwft niet altijd goed wordt nageleefd. Het Nederlandse online casino BetCity kreeg een boete van de Kansspelautoriteit van € 3 miljoen. Het gokbedrijf kreeg eerder al eens een officiële aanwijzing vanwege de tekortkomingen op dit gebied.
Na de aanwijzing deed de Kansspelautoriteit vervolgonderzoek bij het Amsterdamse gokbedrijf. Hieruit bleek dat BetCity de cliëntenonderzoeken vaak pas te laat opstartte en daarnaast onvolledig uitvoerde. De Kansspelautoriteit controleerde 30 cliëntenonderzoeken van BetCity en kwam tot de conclusie dat er slechts twee juist waren uitgevoerd.
