Spelinspektionen, de toezichthouder in Zweden, heeft nieuwe richtlijnen gepubliceerd om witwassen en terrorismefinanciering binnen de goksector strenger aan te pakken. Online gokken wordt als risicovol beschouwd vanwege de hoge inzet, winsten, en omloopsnelheden.
Deze aangescherpte regelgeving moet de sector beter beschermen en sluit aan op de nieuwe EU-witwasverordening die in 2027 van kracht zal zijn. Een van de belangrijkste wijzigingen in de richtlijnen betreft het klantonderzoek (KYC).
Licentiehouders moeten nu een grondiger controle uitvoeren en meer nadruk leggen op het doel en de aard van de klantrelatie. Dit betekent dat bij registratie meer vragen worden gesteld over de herkomst van het geld. Ook kunnen opnames alleen nog plaatsvinden naar de rekening waarmee de klant oorspronkelijk heeft gestort.
Daarnaast speelt de Europese wetgeving een grote rol in deze aanpassingen. De oprichting van de Anti-Money Laundering Agency in 2025 en de invoering van een directe EU-verordening per 10 juli 2027 moeten zorgen voor een uniforme aanpak van witwaspraktijken binnen de Europese goksector. Zweden anticipeert alvast op deze veranderingen door zijn nationale regelgeving en richtlijnen omtrent witwassen in lijn te brengen met de aankomende EU-richtlijnen.
Ook de risicobeoordeling en monitoring worden aangescherpt, zo geeft Spelinspektionen aan. Licentiehouders zijn verplicht om een actuele risicobeoordeling te hanteren en klanten te categoriseren in drie risicoklassen: laag, normaal en hoog. Wie minder dan SEK 20.000 (€ 1.800) per jaar stort, valt onder laag risico, terwijl klanten met een hoger stortingsbedrag of afwijkend speelgedrag onder strenger toezicht komen te staan.
Interne procedures gokbedrijven onder de loep
Naast de strengere klantcontroles worden ook de interne procedures van gokbedrijven onder de loep genomen. Grote vergunninghouders met een jaarlijkse inzet van minstens SEK 50 miljoen (€ 4.370.000) moeten een functionaris aanstellen die verantwoordelijk is voor witwasbestrijding en een onafhankelijke auditfunctie opzetten om naleving van de regelgeving te waarborgen. Bovendien worden strengere eisen gesteld aan risicobeoordelingsmodellen, die regelmatig geëvalueerd en bijgesteld moeten worden.
Tot slot richt Spelinspektionen zich sterker op georganiseerde misdaad en matchfixing. Criminele netwerken gebruiken de goksector om geld wit te wassen, en matchfixing is expliciet genoemd als een methode om illegale winsten te verkrijgen. Ook besteden ze aandacht aan de manier waarop criminele organisaties jongeren rekruteren.
