De Kansspelautoriteit heeft enkele online kansspelaanbieders eind oktober middels een brief gewaarschuwd voor mogelijke casino-fraude met behulp van bankrekeningen die zijn geopend via online bank Bunq. Aanleiding voor de waarschuwing waren incidentmeldingen van vergunninghouders.
De Kansspelautoriteit sprak in de brief van vermoedens en van een fenomeen dat op dat moment toe slechts bij een deel van de gokmarkt werd gesignaleerd. Het gaf wel aanleiding tot aanvullende waakzaamheid, merkte de toezichthouder in haar brief eind oktober.
Volgens de Ksa zou in verschillende gevallen sprake kunnen zijn van misbruik van persoonsgegevens bij het openen van bankrekeningen via Bunq. Deze bankrekeningen werden mogelijk met vervalste gegevens aangevraagd en werden vervolgens gebruikt om accounts aan te maken bij diverse legale online casino's. De Ksa gaf in de brief aan dat deze accounts waarschijnlijk worden geopend om te profiteren van welkomstbonussen.
Extra maatregelen treffen
De toezichthouder adviseerde vergunninghouders daarom om tot nader order extra verificatiestappen uit te voeren bij nieuwe of bestaande spelers die een Bunq-rekeningnummer opgeven. Zo kunnen legale goksites ervoor kiezen tijdelijk geen nieuwe accounts toe te staan die gekoppeld zijn aan een Bunq rekening, totdat er meer duidelijkheid is over de aard en omvang van de signalen.
Een extra verificatiestap kan volgens de toezichthouder bestaan uit het opvragen van aanvullend bewijs van woonadres of een ander identificatiemiddel dat niet standaard in het klantproces voorkomt.
De Kansspelautoriteit gaf tot slot aan dat zij de sector zou informeren zodra er meer informatie beschikbaar kwam of wanneer de situatie omtrent de mogelijke fraude bij Bunq veranderde. Aanbieders die zelf soortgelijke signalen of incidenten constateren, werden verzocht deze te melden via het incidentmeldingsportaal van de toezichthouder.
Eind november volgde een korte tweede brief van de Kansspelautoriteit aan enkele legale goksites. Daarin stond dat het onderzoek was afgerond maar werden geen verdere conclusies gedeeld.
Reactie Bunq
Bunq liet in een reactie tegenover CasinoNieuws.nl weten dat het incident een beperkt aantal rekeningen betrof en dat het door hun eigen systemen snel werd opgespoord en opgelost:
“Het incident betrof een beperkt aantal bunq-bankrekeningen. Het werd voornamelijk gedetecteerd door onze eigen monitoringsystemen en snel verholpen. Op 24 november werd een permanente oplossing geïmplementeerd. Het is nu aan de Kansspelautoriteit om de oplossing van het incident bekend te maken.
“bunq neemt veiligheid en zijn rol als poortwachter zeer serieus en we werken altijd samen met autoriteiten om elk risico op fraude uit te sluiten. We verbeteren onze controles voortdurend en in dit geval konden we het incident detecteren en erop reageren nog voordat we twee maanden geleden, op 20 oktober, de e-mail van de KSA ontvingen.”
reactie Bunq
Hieronder de initiële brief die door de Kansspelautoriteit naar de legale online casino's werd verstuurd.
Beste online marktpartijen,
Wij willen u informeren over recente incidentmeldingen die wij hebben ontvangen van enkele marktpartijen met betrekking tot mogelijke fraudegevallen waarbij gebruik wordt gemaakt van bankrekeningnummers van de Bunq bank. Ondanks het feit dat deze signalen vooralsnog slechts door een deel van de markt zijn waargenomen en er sprake is van een vermoeden, vinden wij het belangrijk dat alle partijen op de hoogte zijn van dit fenomeen en passende maatregelen kunnen nemen om risico’s te beperken.
Wat is er aan de hand?
De Kansspelautoriteit heeft meerdere meldingen ontvangen van marktpartijen over mogelijke identiteitsfraude bij het openen van bankrekeningen via Bunq. In deze meldingen wordt aangegeven dat persoonsgegevens mogelijk zijn misbruikt om bankrekeningen aan te maken. Deze rekeningen, mogelijk in combinatie met vervalste gegevens, zouden vervolgens worden gebruikt om accounts te registreren bij verschillende online gokbedrijven. Op basis van de beschikbare informatie lijkt het doel hiervan te zijn om voordeel te behalen uit welkomstbonussen.
Ons advies
Tot nader order adviseren wij marktpartijen om: extra verificatiestappen uit te voeren bij nieuwe of huidige klanten waarbij een Bunq-rekeningnummer wordt of is opgegeven; of tijdelijk geen nieuwe accounts te openen die gekoppeld zijn aan een Bunq-bankrekening, totdat er meer duidelijkheid is over de aard en omvang van deze signalen. Een mogelijke extra verificatiestap kan zijn het vragen om een aanvullend bewijs van woonadres of een ander identificatiemiddel, dat geen onderdeel uitmaakt van het standaardproces.
Zodra er meer informatie beschikbaar is of de situatie verandert, zullen wij u hierover nader informeren.
Heeft u zelf vergelijkbare signalen of incidenten geconstateerd? Wij verzoeken u dit te melden via het incidentmeldingsportaal van de Kansspelautoriteit.
CasinoNieuws.nl WhatsApp-kanaal
Altijd het laatste nieuws over de Nederlandse kansspelindustrie direct op je telefoon of WhatsApp op je computer? Volg het CasinoNieuws.nl WhatsApp-kanaal en mis niets meer!
Lead-foto via NLBeeld / Kay Int Veen.
