De Kansspelautoriteit heeft de aanwijzing gepubliceerd die Unibet in de zomer van 2025 kreeg vanwege tekortkomingen op het gebied van de Wwft. De toezichthouder maakte toen bekend dat drie bedrijven een aanwijzing hadden gekregen, maar noemde destijds geen namen. Inmiddels is duidelijk dat Unibet tot de drie partijen behoorde, onder meer omdat het online casino te hoge drempelwaardes hanteerde voor het toekennen van risicoscores met betrekking tot witwassen.
In juli 2025 maakte de Kansspelautoriteit bekend dat er drie aanwijzingen waren gegeven aan legale online casino's vanwege het niet volledig naleven van de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft). Op donderdag wordt duidelijk dat Unibet een van de drie gokbedrijven was, want de aanwijzing voor moederbedrijf Optdeck Service Limited is gepubliceerd door de toezichthouder.
In het kader van een Wwft-onderzoek sprak de Kansspelautoriteit begin 2024 met enkele medewerkers van Unibet. Daarnaast werd een informatievordering gedaan om duidelijkheid te krijgen over het Wwft-beleid van het gokbedrijf. Uit dit onderzoek kwam naar voren dat er tekortkomingen waren in het beleid van Unibet:
“De Kansspelautoriteit heeft in het Voornemen geconstateerd dat het beleid en de procedures van Unibet de risico's op het witwassen en financieren van terrorisme onvoldoende beperken en effectief beheerden.”
Kansspelautoriteit
De Kansspelautoriteit zag onder andere dat het beleid van Unibet niet goed afgestemd was op de Nederlandse markt, onder andere omdat de bedragen en drempelwaardes werden vermeld in Britse ponden in plaats van Euro's.
Hoge drempelwaardes
Daarnaast waren de ingestelde drempelwaardes te hoog, zo oordeelde de toezichthouder. De beoordeling ‘hoog AML-risico' werd pas toegekend bij een drempelwaarde van £ 15.000 in 90 dagen, een grens die ruim boven de vereiste € 2.500 in 30 dagen lag. Ook het middelste risiconiveau werd pas te laat toegekend. Unibet deed dit bij £ 15.000 aan stortingen of £ 5.000 verlies in de eerste 30 dagen na het aanmaken van het account.
“De cliënt heeft hiermee de mogelijkheid om in 90 dagen tijd meer dan zes keer een gemiddeld netto maandsalaris bij Unibet te storten, voordat er onderzoek wordt gedaan naar diens bron van middelen.”
Kansspelautoriteit
Verder werd er met betrekking tot de drempelwaardes geen onderscheid gemaakt tussen jongvolwassenen en volwassenen. Volgens de Kansspelautoriteit was het onterecht dat dezelfde drempelwaardes golden voor spelers jonger dan 24. Tot slot merkte de Kansspelautoriteit op dat er veelal werd gewerkt met ‘netto-stortingen' voor het bepalen van de drempelwaardes. Dit zou ‘stortingen' moeten zijn, omdat er bij netto-stortingen nog wel gespeeld kan worden door de gokkers en dat zou witwassen in de hand kunnen werken.
Actieplan
De Kansspelautoriteit deelde haar bevindingen met Unibet waarna het gokbedrijf een actieplan opstelde. De drempelwaardes bij hoog AML-risico werden aangepast, de bedragen werden aangepast naar bedragen in euro's, en er werd onderscheid gemaakt tussen jongvolwassenen en volwassenen in het AML-beleid van Unibet.
Ondanks het actieplan van Unibet gaf de Kansspelautoriteit de vergunninghouder toch een aanwijzing in de zomer van 2025. In het nieuwsbericht legt de Kansspelautoriteit uit dat het gokbedrijf meewerkte aan het onderzoek en zich proactief opstelde, maar het herstelplan was nog niet voldoende om alle overtredingen te herstellen.
Enkele overtredingen zijn door het plan al verholpen, maar er moet nog wel gewerkt worden aan enkele zaken. Zo moeten de drempelwaardes voor het middelste risiconiveau nog worden aangepast en is het onderscheid tussen jongvolwassen en volwassenen nog ‘niet diepgaand genoeg'.
Unibet heeft de opdracht gekregen ook de overige zaken te herstellen. De Kansspelautoriteit zal op een later moment een hercontrole uitvoeren om na te gaan over alle overtredingen zijn gestaakt.
Een woorvoerder van Unibet legt uit dat er inmiddels maatregelen zijn genomen om te voldoen aan de eisen die worden gesteld:
“Op 24 juli 2025 heeft Unibet een aanwijzing ontvangen van de Kansspelautoriteit (Ksa) naar aanleiding van een onderzoek naar de naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).
Woordvoerder Unibet
“Toezicht op anti-witwasmaatregelen is essentieel voor een integere kansspelmarkt. Wij nemen onze rol hierin serieus en hebben in nauw overleg met de Ksa een verbeterplan opgesteld. Belangrijke verbeteringen zijn inmiddels geïmplementeerd. Zo hebben we de financiële drempelwaarden overal verlaagd en specifiek voor jongvolwassen extra differentiatie op basis van leeftijd in de drempelwaarden ingebouwd.
“Volgens de KSA dient ons spelersonderzoek te worden verbeterd. We hebben onze spelersbestanden herzien en waar nodig aanvullende maatregelen genomen.
“Unibet blijft zich inzetten voor verantwoord spelen en naleving van de Wwft”
