De Europese Commissie heeft het dreigingsniveau voor het witwassen van geld bij online gokken verhoogd tot het hoogste niveau. Het uitvoerende orgaan van de Europese Unie heeft opgeroepen tot lagere drempels voor due diligence-controles zodat criminele activiteiten voorkomen worden.
Het dreigingsniveau voor het witwassen van geld bij online gokken is door de Europese Commissie (EC) naar het hoogste niveau verhoogd, zo meldt iGB. De EC roept hierbij op tot het eerder uitvoeren van cliëntenonderzoek waardoor criminele activiteiten beperkt worden.
De Europese Commissie voert periodiek supranationale risicobeoordelingen (SNRA) uit, waarmee het risico van witwassen en het financieren van terrorisme in de hele Europese Unie in kaart wordt gebracht. De SNRA (PDF, 3.199 kB) van 2022 is de derde risicobeoordeling die de EC uitvoert. Eerder werden in 2017 en 2019 ook risicobeoordelingen uitgebracht door het uitvoerend orgaan van de EU.
Een groot aandachtspunt in deze beoordeling is het online gokken. Uit het onderzoek blijkt dat online gokken bijzonder kwetsbaar is voor het witwassen van geld en terrorismefinanciering. Het risico is door de EC als “zeer hoog” geclassificeerd, wat het hoogste risiconiveau aanduidt.
Kansspelensector gekenmerkt door snelle economische groei
In de SNRA wordt de online kansspelensector omschreven als een sector die gekenmerkt wordt door een snelle technologische ontwikkeling en een snelle economische groei. De online gokken-sector is tijdens en na de COVID-19-pandemie sterk gegroeid. Daardoor heeft een aantal bevoegde instanties gemeld dat de risico’s van online gokken verder zijn toegenomen sinds de publicatie van de vorige SNRA in 2019.
De EC geeft in de risicobeoordeling aan dat er veel factoren meespelen bij het witwasrisico met online gokken:
“Ondanks het feit dat veel online-exploitanten in de EU al verschillende risicogebaseerde maatregelen hebben genomen (bijvoorbeeld antiwitwastrainingen voor werknemers, klantenonderzoek en “ken uw klant”-processen), is de blootstelling aan witwasrisico’s bij online gokken nog steeds vrij hoog, omdat er belangrijke factoren meespelen zoals het non-face-to-face-element, de enorme en complexe transactievolumes en financiële stromen.”
Europese Commissie
Met de intrede van cryptovaluta is er ook een hoger risico van het witwassen van geld en terrorismefinanciering met online gokken. Dit zorgt namelijk voor anonieme geldstromen.
De EC laat weten dat de exploitanten op veel markten, waaronder de gokmarkt, met redelijk succes aan zelfregulering hebben gedaan, maar dat de autoriteiten de sector geen duidelijkheid hebben verschaft.
“In veel lidstaten hebben onlinegokexploitanten een goed niveau van zelfregulering en risicobeoordeling ontwikkeld, hoewel hun samenwerking met de bevoegde autoriteiten en de financiële inlichtingeneenheden voor verbetering vatbaar is.
“Exploitanten zijn van mening dat zij geen duidelijke richtsnoeren krijgen over hoe zij de risico’s naar behoren moeten aanpakken, met name gezien het gebrek aan feedback van financiële inlichtingeneenheden over meldingen van verdachte transacties.”
Europese Commissie
De Commissie geeft verder in de risicobeoordeling een aantal aanbevelingen voor de EU-lidstaten zoals het bevorderen van een lagere drempel van winsten die onderworpen zijn aan klantenonderzoek. Op dit moment is de drempel € 2.000.
Een andere aanbeveling is dat de lidstaten er voor moeten zorgen dat spelers niet meerdere rekeningen bij hetzelfde online casino kunnen aanhouden. Ook moet het personeel van de online gokexploitanten en de nalevingsfunctionarissen regelmatig training krijgen volgens de EC.
Landgebonden casino’s hebben risico witwassen verminderd
Landgebonden casino’s worden volgens het rapport ook blootgesteld aan hoge risico’s. Sinds ze in 2005 onder het AML/CFT-kader vallen zijn de risico’s echter verminderd. Hierdoor vallen de landgebonden casino’s niet meer in de categorie “heel hoog” maar in “matig.”
De grootste risico’s voor het witwassen in landgebonden casino’s zijn infiltraties. Dit zijn personeelsleden van het casino die zich bezigen met witwasconstructies. Er wordt echter wel vermeld dat geschiktheidstests het risico hebben doen verminderen.
Binnen Nederland worden er ook stappen gezet in de strijd tegen witwassen bij landgebonden casino’s. In het rapport dat de Financial Action Task Force (FATF) in augustus publiceerde, is te lezen dat Holland Casino een goed inzicht heeft in de risico’s en de verplichtingen die de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) met zich mee brengt.
Speelautomatenhallen en loterijen hebben volgens het rapport van de EC een matig risico op witwassen en het financieren van terrorisme. Voor landgebonden bingo is het risico op witwassen en terrorismefinanciering laag ingeschaald. Dit vanwege de normaliter lage inzetten en winsten. Poker en het wedden op sport kregen wel een hoge risicoclasificatie.
De European Gaming and Betting Association (EGBA) heeft inmiddels nieuwe richtlijnen gepubliceerd voor de bestrijding van witwassen. In de richtlijnen van de EGBA staan industrienormen die de gokaanbieders moeten toepassen in hun EU- en EER-activiteiten.
Sportsbet en bet365 riskeren anti-witwas boete in Australie
Dat nog niet overal voldoende maatregelen tegen het witwassen van geld worden getroffen, blijkt in Australië. ABC news schrijft dat bookmakers Sportsbet (van moederbedrijf Flutter) en bet365 in Australië boetes riskeren.
Het Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) vertelde het nieuwsmedium dat het redelijke gronden heeft om te vermoeden dat Sportsbet en bet365 de wet en regels tegen witwassen en financiering van terrorisme hebben overtreden of dat nu nog steeds doen.
Wat nu volgt is een onderzoek naar beide bookmakers. De toezichthouder deinst niet terug voor straffen bij het constateren van overtredingen. Zowel Sportsbet als bet365 hebben volledige medewerking beloofd en zien het belang van anti-witwassen in.
AUSTRAC heeft zowel Sportsbet als bet365 een auditbericht gestuurd. Daarin staat dat de externe accountants na hun aanstelling 180 dagen de tijd krijgen om te bepalen of beide ondernemingen over op risico gebaseerde systemen en controles beschikken om de risico’s van witwassen en financiering van terrorisme doeltreffend te identificeren, te beperken, en te beheren.
Partners
CasinoNieuws.nl heeft overeenkomsten met aanbieders van online kansspelen en gebruikt hiervoor affiliate-links. Als u via zo’n link een account aanmaakt, dan krijgen wij daar een commissie voor, zonder extra kosten voor u. Onze partners hebben geen invloed op de redactionele inhoud en reviews van CasinoNieuws.
